Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle Hazine ve Maliye Bakanlığı, finansal operasyonlardaki zorunlu kimlik tespiti parasal eşiklerini iki katına yükseltti. Düzenleme kapsamında dijital kanallardaki ıslak imza gerekliliği esnetilirken, finans kuruluşlarının denetim ve idari uyum süreçleri de operasyonel olarak sadeleştirildi.
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” yürürlüğe girdi. Güncellenen mevzuat yapısı, finansal kuruluşların uyum ve risk yönetimi parametrelerini doğrudan etkilerken günlük bankacılık işlemlerindeki işlem yükünü optimize etmeyi amaçlıyor.
Parasal Eşiklerde Artış ve Dijital İşlem Standartları
Yeni düzenleme doğrultusunda finansal işlemlerde zorunlu kimlik tespitini tetikleyen temel parasal limit 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çekildi. Belirli alt işlem türleri için tayin edilen 15 bin TL’lik doğrulama tabanı ise 30 bin TL seviyesine revize edildi. Güncellenen bu tutarların altında kalan finansal hareketlerde kurumlar daha sınırlı ve esnek doğrulama mekanizmaları işletebilecek.
Dijital bankacılık kanallarında güvenlik ve kimlik teyidi prosedürleri de yeniden yapılandırıldı. Teyit edilmiş cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde, müşterilerden fiziki ıslak imza örneği alma zorunluluğu esnetildi. Bu mekanizmanın geçerli olabilmesi için tercih edilen yöntemin işlem riskine uygun olması ve yetkisiz erişimi önleyecek altyapıyı barındırması şart koşuluyor.
Finansal teftiş ve denetim mekanizmalarındaki bürokratik prosedürlerin azaltılması amacıyla raporlama formatında değişikliğe gidildi. İnceleme safhasında tespit edilen olası mevzuat ihlallerinin ayrı dosyalar yerine tek bir konsolide raporda toplanması esası benimsendi.
